Sollten über die vom Gründer investierten Mittel hinaus weitere Mittel erforderlich sein, greifen wir auf eine Gruppe von Kapitalpartnern zurück, die unsere Vision eines nachhaltigen Wachstums und einer echten Ausrichtung auf das Erbe, das wir antreten, teilen. Diese Partner investieren ihr persönliches Vermögen oder das ihrer Familie – und bringen mehr als nur Geld mit: Verantwortungsbewusstsein, Respekt für bestehende Grundlagen und Begeisterung für das Potenzial des Unternehmens.
Wer investieren will, braucht Kapital. Die Kreditfinanzierung gestaltet sich im Mittelstand oft schwierig, nicht zuletzt, weil das Eigenkapital meistens knapp ist. Diese Finanzierungslücke wird zunehmend durch Private-Equity-Firmen ausgefüllt. Viele Familienbetriebe stehen Finanzinvestoren jedoch skeptisch gegenüber. Wir zeigen, wie auch mittelständische Unternehmen mit dem richtigen Private-Equity-Partner erfolgreich wachsen können.
Fünf zentrale Fragen
- Warum ist Eigenkapitalfinanzierung so wichtig?
- Was ist Private Equity?
- Welche Vorteile bringt Private Equity dem Unternehmen?
- Für welche Unternehmen ist Private Equity interessant?
- Wie finden Sie den passenden Private-Equity-Investor?
Warum ist Eigenkapitalfinanzierung so wichtig?
Eigenkapital sind die Mittel, die einem Unternehmer nach Abzug aller Verbindlichkeiten zur Verfügung stehen. Es ist der Risikopuffer, der einen Betrieb durch schwierige Zeiten bringt – kostet keine Zinsen und muss nicht zu bestimmten Terminen zurückgezahlt werden. Banken gewähren Kredite nur bei ausreichendem Eigenkapital. Eine gute Eigenkapitalausstattung ist somit Voraussetzung für neue Investitionen und Wachstum.
Wie viel Eigenkapital braucht ein Unternehmen?
Je nach Branche sind die Risiken unterschiedlich. Im produzierenden Gewerbe gilt etwa ein Drittel Eigenkapitalquote als gesund; bei jungen Technologieunternehmen sogar die Hälfte. Quoten unter 20 % gelten als bedenklich.
Was ist Private Equity?
Private Equity ist Beteiligungskapital eines Finanzinvestors, das nicht öffentlich an der Börse notiert ist. Grundsätzlich kommt es für alle Arten von Unternehmen infrage – auch für Familienbetriebe. Mitspracherechte und andere Rechte werden individuell vereinbart und richten sich nach der Höhe der Beteiligung.
Wer sind Private-Equity-Investoren?
Private-Equity-Gesellschaften sind Kapitalanlagefirmen, bei denen vermögende Privatkunden und institutionelle Investoren Geld anlegen, das anschließend in Unternehmensbeteiligungen investiert wird. Je nach Ausrichtung werden Minderheits- oder Mehrheitsbeteiligungen finanziert. Bei Unternehmensgründungen spricht man von Venture Capital.
Welche Ziele verfolgen Private-Equity-Investoren?
Hauptziel ist eine attraktive Rendite für die Anleger. Manche kaufen unterbewertete Betriebe, restrukturieren sie und verkaufen sie wieder; andere sehen sich als langfristige Finanzierungspartner.
Welche Vorteile bringt Private Equity?
Zusätzliches Eigenkapital bringt Sicherheit und Liquidität. Das Unternehmen kann investieren, Umsatz und Gewinn ankurbeln; die höhere Eigenkapitalquote verbessert Bonität und Verhandlungsposition gegenüber Banken.
Private-Equity-Investoren als Geschäftspartner
Private-Equity-Firmen bieten nicht nur Kapital, sondern auch Know-how. Sie verstehen unternehmerische Prozesse und analysieren Stärken und Schwächen sachlich. Besonders bei Familienbetrieben mit stagnierenden Marktnischen können sie wertvolle Impulse für eine neue strategische Ausrichtung geben.
Für welche Unternehmen ist Private Equity interessant?
Im Mittelstand sind die Anforderungen an die Kreditvergabe hoch. Private Equity ist eine Alternative: Es verbessert Liquidität und Bonität, ohne Liquiditätsengpässe durch hohe Zins- und Tilgungszahlungen zu riskieren.
Private Equity erleichtert Unternehmensnachfolge
Steht der Gründer vor dem Ruhestand und fehlen Nachfolger, kann Private Equity das Lebenswerk erhalten – etwa über Management-Buy-out oder Management-Buy-in.
Mit Private Equity aus der Krise
Für Unternehmen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten ist Private Equity manchmal die einzige Rettung: Sanierungsspezialisten verhindern durch frisches Eigenkapital die Insolvenz und unterstützen die Neuausrichtung.
Wie finden Sie den passenden Private-Equity-Investor?
Jedes Unternehmen ist anders, ebenso jeder Investmentansatz. Analysieren Sie zunächst die Stärken und Schwächen Ihres Betriebs und definieren Sie klare Ziele. Wir unterstützen Sie bei:
- der Analyse, ob Private Equity die passende Finanzierungsform ist
- der Erarbeitung einer optimalen Finanzierungsstruktur
- der professionellen Aufbereitung von Präsentationen, Beteiligungsunterlagen und Verträgen
- rechtlichen und steuerlichen Fragen
- der Strukturierung bestmöglicher Rahmenbedingungen und der Verhandlung